欧央行发布未来三年监管优先事项
欧央行近期发布报告，对2023年至2025年的优先监管事项作出描述。欧央行认为，全球宏观金融条件的变化对欧洲的经济施加了较大不确定性，尤其对银行业带来风险。当前形势已经要求监管部门考虑制定审慎的监管框架。欧央行与其他机构一起研究制定了未来三年的监管事项，分别是：
- 第一事项：提高银行业在宏观金融条件变化中的稳健性。这涉及到银行面临的信贷风险，例如银行与一些容易受到全球金融影响的行业开展业务，还有银行的融资风险，即银行可能缺少多样化额融资方式和预案；
- 第二事项：加强银行业的数字转型和治理能力。欧央行认为，银行的业务模式在未来将转向数字化，也面临信息技术和网络方面的风险。同时，银行的风险管理模式与治理能力、数据整合等直接相关；
- 第三事项：强调银行业面临的气候风险。欧央行认为，银行业需要考虑到气候转型和环境因素的风险。它们已经不再是长期或者新兴的风险类型，而是正在对银行业造成重要的影响；
将气候风险纳入优先监管
欧央行认为，银行业需要将气候和环境风险纳入业务决策中，来自2022年的气候压力测试表明，银行业的盈利仍明显依赖于一些高排放的行业，并和监管部门设定的目标有一定差异。这涉及到数据处理、风险偏好设定、业务限制等多个方面。欧央行希望银行业可以在2024年年底前完善气候风险框架。
欧央行表示，后续针对气候风险的监管将集中在如下方面：
- 对气候压力测试再次深入分析，以便找到银行业的风险短板；
- 重新审视银行业在气候风险上的合规要求和披露内容；
- 对特定银行因气候风险受到的名誉和法律风险进行分析；
- 为银行转型框架和ESG相关披露的监管做好准备；
- 对由于气候变化而产生的各类风险进行衡量；
参考链接：
ECB Banking Supervision: SSM supervisory priorities for 2023-2025 (europa.eu)
附录：气候变化可能导致的金融风险
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