退休计划可持续投资调查
摩根士丹利可持续投资研究所（Morgan Stanley Institute for Sustainable Investing）发布退休计划可持续投资调查，旨在分析公司和个人在退休计划中的可持续投资态度。
本次调查包括基于全球行业分类标准（Global Industry Classification Standard）的11个行业99家公司和390名个人。
退休计划可持续投资情况
个人调查
25%的个人已经将可持续投资纳入退休计划，另外50%有兴趣在未来将可持续投资纳入退休计划。这一趋势在Z世代和千禧一代的年轻群体中最明显（23%和34%），在X世代和婴儿潮一代的老年群体中占比较低（21%和10%）。这表明可持续投资在年轻群体的接受程度更高。在选择可持续投资的原因方面，财务回报（41%）是最重要的因素，其次是符合个人价值观，以及降低投资组合的ESG风险。
公司调查
83%的公司已经在员工退休计划中提供可持续投资产品，其中32%提供广泛的选择，51%提供有限的选择。22%的个人受访者认为公司并未提供可持续投资产品，42%并不了解公司提供的产品信息。在公司对员工可持续投资的需求方面，62%的公司认为员工的需求并不普遍或者较低。这些信息表明公司和员工之间存在较大的信息不对称，员工普遍认为公司并未提供可持续投资选择，公司普遍认为员工对可持续投资产品不感兴趣。
退休计划可持续投资挑战
个人受访者认为，漂绿风险、数据透明度和投资表现是可持续投资的重要挑战。这一观点与摩根士丹利此前发布的2025年个人投资者可持续投资调查的情况类似。公司受访者认为，员工需求、部门可持续知识掌握程度和投资表现是可持续投资的重要挑战。解决这些挑战的关键在于公司和个人需要交流可持续投资信息，提高沟通效率。
从退休计划的类型分析，401(K)的持有人对其投资组合的可持续特征的了解程度更少。55%的401(K)退休计划持有者不了解其储蓄有多少用于可持续投资，尤其是老年人群体（婴儿潮一代占比75%，X世代占比67%）。这一比例同样高于非退休计划的持有人，根据2025年可持续投资调查，32%的投资者对其不了解。
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